財聯(lián)社11月29日訊（記者 陳俊蘭）11月28日至29日，由深交所、港交所、廣期所共同舉辦的大灣區(qū)交易所科技大會在深圳召開。在首日高層研討會上，華泰證券執(zhí)委、首席信息官韓臻聰發(fā)表主題演講，聚焦金融行業(yè)AI應用的現(xiàn)狀與趨勢，并分享了華泰證券“All in AI”戰(zhàn)略及在核心交易場景的落地成果。

韓臻聰指出，當前全球頭部金融機構(gòu)正加速將AI從輔助工具升級為核心生產(chǎn)要素，但行業(yè)整體仍面臨“幻覺代價”與“燃料隔閡”兩大應用瓶頸。

基于此，韓臻聰提出明確判斷，金融機構(gòu)需親自下場攻克AI在核心交易場景的應用難題?？萍脊靖喑袚A設施和通用場景應用的角色，而金融機構(gòu)必須依靠自身優(yōu)勢，解決最核心、最有價值的場景落地問題。正是基于這樣的行業(yè)判斷，華泰證券也給出了自己的答案。

AI滲透從外圍走向核心，兩大壁壘待破

全球金融AI應用正從外圍輔助向核心業(yè)務跨越。韓臻聰援引行業(yè)動態(tài)指出，國外頭部機構(gòu)已將AI深度融入全業(yè)務流程，高滲透AI助手使開發(fā)人員代碼生成效率提升40%以上，且正快速嵌入交易系統(tǒng)與風控模型。

摩根大通為1.6萬名理財顧問配備AI助手，其大語言模型套件覆蓋20萬名員工；美國銀行虛擬助手Erica用戶近5000萬，累計完成30億次客戶互動；富國銀行則在全公司部署AIAgent。這些案例印證，金融AI應用正從郵件撰寫、報告總結(jié)等輔助功能，向交易系統(tǒng)、客戶服務等核心場景跨越。

但行業(yè)普遍面臨雙重挑戰(zhàn)，韓臻聰指出。第一道壁壘是“幻覺的代價”，通用AI的事實錯誤在消費領域影響有限，在金融交易中卻可能引發(fā)系統(tǒng)性風險，OpenAI已明確禁止ChatGPT提供財務建議。第二道壁壘是“燃料的隔閡”，科技公司掌握算法優(yōu)勢，但缺乏金融機構(gòu)的私域數(shù)據(jù)與行業(yè)Know-How，而這些核心資源受限于隱私合規(guī)無法對外開放。

“金融AI的未來不是通用技術與金融的簡單疊加，而是將AI嵌入金融自身邏輯，實現(xiàn)技術底座與專業(yè)知識的深度融合?！表n臻聰強調(diào)。

華泰All in AI，核心場景落地見效

面對行業(yè)痛點，華泰證券給出的解決方案是將“All in AI”確立為公司級核心戰(zhàn)略，而非局限于IT部門的技術布局。為推動戰(zhàn)略落地，華泰證券從數(shù)據(jù)、模型、算力、場景、人才五大維度構(gòu)建全鏈條能力體系，實現(xiàn)AI與金融業(yè)務的深度融合。

模型體系采用“大模型教、小模型用”的分層策略，交易下單等實時性要求高、容錯率低的場景，使用專門訓練的小模型保障毫秒級響應；復雜分析場景則調(diào)用大模型，在成本與性能間實現(xiàn)平衡。算力方面，搭建“本地GPU集群+頭部廠商云算力”的自主可控平臺，為AI應用提供穩(wěn)定支撐。

投研領域，智能投研平臺以新能源汽車產(chǎn)業(yè)為試點，構(gòu)建產(chǎn)業(yè)鏈與主體圖譜，助力研究員快速穿透復雜產(chǎn)業(yè)關系；交易領域，“小泰做事助手”通過實時客戶畫像引擎，實現(xiàn)毫秒級意圖洞察與精準報價。

10月上線的“AI漲樂”標志著華泰證券在AI原生應用的突破。該產(chǎn)品摒棄傳統(tǒng)交互模式，采用多模態(tài)意圖驅(qū)動設計，用戶可通過自然語言完成選股、下單、行情提醒等操作。其創(chuàng)新的三層記憶體系，通過知識圖譜為用戶構(gòu)建專屬投資檔案，結(jié)合“早點聽”專屬財經(jīng)播客、動態(tài)估值、事件傳導等功能，實現(xiàn)從“投資工具”到“投資伙伴”的升級。

AI成“十五五”分水嶺，治理與創(chuàng)新需并重

韓臻聰認為，“AI漲樂”的實踐驗證了金融機構(gòu)通過融合數(shù)據(jù)與認知優(yōu)勢，攻克核心場景的可行性。但行業(yè)仍面臨數(shù)據(jù)可信流通、決策責任界定等共性問題。隨著“十五五”開啟，AI將成為金融行業(yè)發(fā)展的核心議程與分水嶺。

他特別強調(diào)AI治理的重要性，提出行業(yè)需建立統(tǒng)一的AI治理架構(gòu)，將模型風險提升至與交易風險、信用風險同等重要的位置，覆蓋模型全生命周期管理、敏感數(shù)據(jù)隔離、訓練數(shù)據(jù)脫敏溯源等關鍵環(huán)節(jié)，“創(chuàng)新與安全是一體兩面，尤其是在AI深度參與交易決策的場景下，風險可控是創(chuàng)新的前提?！?/p>

對于金融行業(yè)的AGI發(fā)展，韓臻聰提出獨特見解，“金融AGI不會是‘出廠即全能’的產(chǎn)品，而應是具備持續(xù)學習能力的智能體，就像人類通過不斷積累成長為專業(yè)人才?！?/p>

作為行業(yè)探索者，華泰證券明確在交易所引領與監(jiān)管支持下，以開放協(xié)作姿態(tài)推動AI與金融的深度融合，為大灣區(qū)及中國金融業(yè)“十五五”發(fā)展貢獻力量。