財(cái)聯(lián)社12月19日電，央行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)受益所有人識(shí)別管理辦法》，自2026年1月20日起施行。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)來(lái)源可靠的佐證材料、數(shù)據(jù)或信息識(shí)別核實(shí)受益所有人，并綜合考慮這些不同來(lái)源的佐證材料、數(shù)據(jù)或信息相互印證以后的整體可靠性。金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展受益所有人識(shí)別核實(shí)工作，應(yīng)當(dāng)平衡好管理洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)化金融服務(wù)的關(guān)系，應(yīng)當(dāng)采取與風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配的措施，不得采取明顯超過(guò)必要限度的或者“一刀切”式的措施。中國(guó)人民銀行可以通過(guò)發(fā)布監(jiān)管指引、指南、案例等方式，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展受益所有人識(shí)別核實(shí)工作。金融機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)展受益所有人識(shí)別核實(shí)工作過(guò)程中獲取的有關(guān)信息，應(yīng)當(dāng)依法予以保密。